如何确定工作资本需求周转资本对企业现金流动有直接影响考虑这五大常见短期周转金筹资来源

周转资本是最难小业主理解的金融概念之一事实上,词对许多不同的人意味着很多不同的事情按定义,周转金指流动资产超出流动负债的数额。光是逐段计算工作资本, 算出工作资本需要和满足方式都无济于事

操作周期是一个更实用工具来确定工作资本需求操作周期分析应收款、库存和应付账款周期日数换句话说,应收账款分析平均日数收集账号清单分析平均天数转售产品(从门口点转至转成现金或应收账款点转)。应付账款分析平均天数支付供应商发票

多数企业单靠应付账款融资无法为运营周期(账款应收款日+盘点日)供资因此,需要周转金筹资缺额通常由内部净利润或外部借出资金或两者并用来弥补。

多数企业在运营的某个点需要短期周转金举例说,零售商必须找到周转金,为9月至11月圣诞销售量的季节性库存积聚提供资金即使是非季节性企业 偶尔经历峰值月这就需要周转金为由此产生的库存和应收帐款积累提供资金。

一些小企业有足够的现金储备来支付季节性周转金需求然而,新企业很少出现这种情况新企业运行头几年需要短期周转金时,会有几个潜在资金来源。重点是计划前行万一你失守,你可能会误入大局

5大常见短期周转金融资源

1. 公平化.企业运营第一年尚未盈利,则可能不得不依赖股权基金满足短期周转金需求这些资金可能从个人资源或家庭成员、朋友或第三方投资者注入
   
2. 贸易债权人.与您的贸易债权人建立特别良好的关系时,你或可请求他们的帮助提供短期周转金。如果您过去按时支付,贸易债权人可能愿意延长条件,使您能满足大订单要求。举例说,如果收到大订单60天后运出并收集,如果通常提供30天条件,从供应商处获取60天条件贸易债权人想证明订单并可能想提交留置权作为担保,但如果它能使你继续工作,那就不是问题了。
   
3. 因子分解.因子化是短期周转金融资的另一资源填满订单后,保理公司会购买您的应收账款并处理收款此类融资比传统银行融资贵,但常为新企业使用。
   
4. 信用线.信用线往往不由银行向新企业提供不过,如果你的新企业资本充裕股权并有良好的抵押品,你的企业可能有资格加入其中之一信用线允许你借钱满足短期需求存取短期销售峰值所得应收款后立即还款信用线通常一次提供一年并预期在年内连续支付30至60天,以确保资金仅用于短期需要
   
5. 短期贷款.新企业可能不符合银行信用线条件,但你可能成功获得一次性短期贷款(不到一年),为临时周转金需求供资。与银行家建立良好的银行关系时,银行家可能愿意提供短期注解单或季节性盘点和/或应收账款积聚

除分析制作产品平均所需天数(库存天数)外,还收集账号(账号应收款天数)对日数由应付账款供资,操作周期分析提供另一个重要分析

可见工作资本对企业现金流动有直接影响现金流是所有企业所有者游戏名目,很好理解周转金对成功创业至关重要