如何利用中介机构筹集资金的四招

大多数公司通过再投资利润实现增长,但有时收益无法支撑快速扩张所需的投资规模

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有几种方法可以为扩大规模提供资金。你可以把利润再投资,从你自己、你的关系或你的银行借钱,或者通过找到愿意用现金换取一定比例股权的人来出售公司股权。

大多数公司通过再投资利润来实现增长,但有时利润无法满足快速增长所需的投资规模,你可能会考虑用“其他人的钱”(OPM)来换取股权。诀窍在于找到愿意用现金换取你股权的个人或公司,因为他们相信在你公司的投资可能在可预见的未来获得数倍的回报。

由于通常很难找到这样的人,你可能需要与一家中介公司合作,这家公司的业务是为其他公司筹集资金。根据他们是准备文件、介绍朋友、筹集资金,还是三者兼而有之,他们预计将获得一笔费用,通常是融资额的3%至5%,再加上股权,可能还会获得每月的预付金,这笔费用可以从他们的费用支出中扣除。这似乎是一大笔钱,但如果他们能够迅速筹集到这笔钱,就值得把筹到的钱公平地分给他们。在考虑使用中介来寻找OPM时,这里有四点建议。

对几个中介机构进行尽职调查

选择中介的标准包括公司的规模,他们与高净值投资者的关系和信誉,他们的业绩记录,以及他们多快能筹集到你所需的资金。

一定要核实中介机构为其他ceo筹集资金的情况。了解筹集各种资金所需的时间框架,以及中介能够筹集的总金额。确定你个人在这个过程中需要参与多少也很重要。

我见过一些公司选择了无法让潜在投资者承诺的中介机构。他们没有足够的人脉,或者人脉不够好,被他们接触的潜在投资者视为不可信,或者无法完成交易。通常情况下,融资会拖上几个月,公司资金告罄,估值下滑。

写下来

制定一份书面协议,并将其限制在特定的市场领域,比如某个地区的高净值个人。确保你不要签署一份笼统的协议,让中介从任何人(比如你已经接触过的人(或者你的母亲!))筹集的资金中获得一定比例的提成。设定进度报告的要求,以及需要筹集资金或合同结束的日期。如果中介正在努力工作,准备完成一些交易,你可以随时在合同上写一份延期的附录。

管理流程

不要认为你可以把你的筹款工作交给中介机构。你需要管理这个过程并回答他们的问题。做好随时待命的心理准备,为他们提供所需的公司信息。准备好和他们一起去完成一些交易。潜在投资者通常希望与CEO本人见面。

了解风险

在使用中介时,有两大风险。第一个风险是你选错了人,他们将无法在规定的时间内筹集到你所需的资金。另一种是,他们谈判的各种交易条款对你来说是无法接受的,你不会想在这些条件下拿钱。无论哪种情况,结果都是一样的:筹集到的资金为0美元。尽早与中介进行对话,讨论“禁止”的个人或资金来源,个人或公司需要投入多少资金才能进入董事会,以及任何其他可能“破坏交易”的条款和条件。

中介想要独家报道有很好的理由,但如果他们没有在你要求的时间框架内提供资金,会发生什么?他们放弃了一笔费用,但你的公司受到了严重的损害。如果没有达到特定的里程碑,就建立度量、指标和合同断点,这样你就不会太长时间地与中介联系在一起,因为无论出于什么原因,他们都无法提供你的公司生存所需的资金。

与此同时,保持销售和盈利。你不仅会有更多的钱进行再投资,你的估值也会提高,外部投资者也会对投资你的公司更感兴趣。

Jana马修斯

南澳大利亚大学澳大利亚商业增长中心主任兼教授

Jana Matthews是澳新银行商业增长主席,教授,南澳大利亚大学商学院澳大利亚商业增长中心主任。她拥有哈佛大学博士学位,创立了五家公司,是考夫曼基金会创业领导力中心的创始团队成员。雷竞技手机版马修斯是企业家领导力和业务增长方面的专家,著有八本雷竞技手机版书,并设计了一些获奖项目,教授首席执行官和高管如何领导和管理成长型公司。她在2018年AFR和QANTAS100女性影响力奖中被选为澳大利亚最具影响力的女性之一。

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