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与10年前的前辈不同,如今投资者的动力不仅仅是利润。对于散户投资者、天使投资人和风投来说,目标和影响正变得越来越重要。疫情加速了向负责任投资的转变。就连大型机构投资者也开始参与社会责任投资游戏。
最引人注目的是贝莱德首席执行官拉里·芬克给股东写了一封信这表明,大流行是变革的催化剂,“它鲜明地提醒我们,我们的脆弱性促使我们更有力地应对气候变化的全球威胁。”他接着说,“我们知道气候风险就是投资风险。但我们也相信,气候转型提供了一个历史性的投资机会。”
他指出的结构性转变有坚实的商业意义支撑,比如可再生能源和移动领域的快速发展创新,但也因为年轻一代投资者越来越多地参与其中,他们理解并正在努力应对不负责任的企业行为带来的生存风险。
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尽管千禧一代在沉迷于instagram方面名声不佳,但他们并不乐意无所事事地靠婴儿潮一代的父母生活。即使他们刚进入职场时很艰难,背负着超过1万亿美元的债务面对经济大衰退(Great Recession)后10年来最严峻的就业前景,这些喜欢吃牛油果吐司的人关注的不仅仅是薪水。他们正在用新的金融工具掀起波澜,hodl等等加密货币,推动新兴市场的增长,并将他们的资金投入到他们的价值所在。
技术为这一代数字原生代带来了新的发展,创新打开了零售投资市场,这主要是由Robinhood、Reddit大军和比特币崛起等病毒式传播应用推动的。虽然许多年轻人(和老年人)被华丽的兰博基尼和与加密城堡同名的顶层派对所激励,但随着ESG(环境、社会和治理)投资和其他目的导向的金融工具的兴起,也有一些人正在推动市场的发展。不仅如此,千禧一代的投资者正在推动新兴市场的增长。考虑到全球86%的千禧一代生活在新兴市场,这并不奇怪。
新技术崛起
新技术和金融工具也在推动投资领域的民主化,并为任何拥有智能手机的人打开了零售投资的大门。在最近的GME失败之前,Robinhood是勤奋的千禧一代投资者的宠儿,去年其估值超过110亿美元,这主要是因为小赌注的部分投资,使小散户投资者能够将他们的资金投入到以前无法触及的股票中。不能以每股4000美元的价格收购亚马逊吗?只要买一小部分股票,就能享受到上涨的机会。可以理解的是,千禧一代会涌向一款应用程序,因为它可以让他们投资和受益于伴随他们长大的品牌,而且他们所有的朋友和家人都在使用这些品牌。
另类投资工具(alternative investment vehicle)也发生了同样的情况,创新平台正在为大型投资者打开投资机会。其中包括Republic这样的“众筹”平台。Io,还有更多创新平台,让规模较小的主流投资者获得新的市场机会,比如投资新兴市场。
驾驶环境、社会和治理
历史上最大的财富转移目前正在进行,婴儿潮一代将资产和遗产转移给他们的千禧一代后代。这些行善者正在根据自己的价值观定制自己的投资,尤其热衷于拥有强大ESG因素的公司。一个最近的调查显示,“87%的高净值千禧一代更喜欢在投资前先看一看公司的ESG。事实上,17%的千禧一代更喜欢投资拥有高质量ESG实践的公司,而非千禧一代投资者中只有9%的人这么做。”
机构市场也在做出回应,追随贝莱德(Blackrock)的脚步布朗兄弟哈里曼银行他指出,近四分之三的基金经理受访者计划增加对etf的配置,重点是可持续性。
监管环境正在开放
对于那些没有达到合格投资者标准的人来说,进入初创公司的游戏一直是一个挑战,但有了Reg CF等新的金融工具,任何人都可以进入这个曾经只有超级富豪才能涉足的领域。由于最近更新了法规,允许初创公司从人群中筹集最多500万美元,而之前的规定是107万美元,毫无疑问,我们将看到寻求通过Reg CF筹集资金的新公司与传统风险投资途径的浪潮,以及小投资者涌入游戏。
负责任和社会投资的下一个前沿是什么?
作为地球上增长最快的大陆,非洲的城市人口预计到2050年将增长近两倍。随着人口增长超过10亿,非洲将面临巨大的挑战,这些挑战来自不断增长的人口日益增长的需求。但它也带来了一个未开发的机会,可以推动目标和利润,因为可持续增长不仅对这些国家和人口本身是必要的,对地球也是必要的。
对于寻求社会责任利润的投资者来说,非洲拥有一个独特的机会,其巨大的潜力正在得到最近独角兽估值的验证,比如Flutterwave,这是一家非洲金融科技公司,为整个非洲大陆的全球商家和支付服务提供商建立了支付基础设施。
无论你是从本地开始还是放眼全球,世界上几乎没有地方是你不能负责任地投资和盈利的。这是一个对任何一代人都有吸引力的概念。