加密货币项目如何解决透明度和安全问题

我在2010年投资了比特币(不久之后就出售了，但从那以后一直在买卖)，并经历了一场疯狂的加密之旅。我还建议并参与了一个开发了第一个的项目应用程序连接加密货币和增强现实。

我在两边都看过加密货币市场，也目睹了加密货币交易所持续存在的问题，从黑客攻击到资不抵债。机构和主流投资者理所当然地不愿与许多交易所接触，从主流头条新闻(如最近的币安黑客事件)中可以看出据CNBC报道，这个数字为4000万美元。

中心化交易所的安全问题并不是让投资者和监管机构感到不安的唯一突出问题。Bitfinex最近误导投资者8.5亿美元被锁定据Coin Desk报道，该公司拥有一家阴暗的资本公司，而且离奇而持续QuadrigaCX的崩溃在陷入困境的加密货币交易所的漫长历史中，这只是最近的一次。

幸运的是，交易所的问题是众所周知的，许多项目，甚至一些交易所本身，都在努力提供更好的信任、透明度和安全性。

提高透明度

加密货币交易所的核心问题之一是透明度，QuadrigaCX和Bitfinex都恰如其分地证明了这一点。

QuadrigaCX没有偿付能力，交易所的所有者在他英年早逝之前，积极地将自己的资金抽到客户提款中，以向客户表现出偿付能力。Bitfinex动用了与其密切相关的公司Tether的储备来弥补8.5亿美元的资金，但未能向客户披露这一信息，随后导致纽约总检察长对其提出禁令。

再加上这个概念绝大多数大多数加密货币交易所积极参与虚假交易和报告虚假交易量，透明度显然是交易所生态系统的一个基本问题。

透明度主要涉及两个方面:偿付能力证明和合法交易量证明。偿付能力证明至关重要，因为投资者需要知道与持有其资金的金融实体进行交易的风险。然而，交易所对此提出的问题是，它们不希望公开披露其内部运营的财务细节。

而不同程度的“偿付能力证明”则被推测为一种潜在的规模优势对于比特币来说也是如此，一些有趣的技术进步已经带来了有希望的、可证明的、仍处于私有状态的外汇储备。

例如，领先的比特币开发公司Blockstream宣布了其用于确保交易所偿付能力的标准化工具，名为“储备证明“今年早些时候。从本质上讲，一个交易所可以证明他们的比特币储备，而无需公开移动或花费储备，通过产生额外的有效输入来交易他们的总储备。

因此，所有的utxo都将在交易所的所有权下变得可验证，而不会冒着转移资金的风险，因为网络会拒绝交易。

然而，Blockstream的储备证明仍然不能完全保护隐私，他们的团队正在研究掩盖交易所utxo价值的解决方案，这将是公开的。

其他解决方案，如Arpa，把隐私作为最重要的考虑。Arpa依赖于密码学的一个有趣的子领域安全多方计算，该规定适用于交易所，将使它们能够联合计算各自交易所的平均偿付能力，而不必实际将全部偿付能力数据暴露给竞争对手。

ARPA创始人Felix Xu在其网站上解释说:“ARPA尖端的加密多方计算(MPC)颠覆了传统的数据使用方式，实现了保护隐私的计算或秘密数据的联合分析，并取代了从当前数据价值链中获取最多信息的可信数据聚合器。”“dapp建立在ARPA第二层解决方案上，横跨金融、保险、医疗保健甚至个人数据钱包等行业，以实现安全的数据交换和货币化。”

包括Poloniex (Circle旗下)在内的一些交易所甚至已经开始发布季度报告，以更好地保证投资者的偿付能力。

Gemini还生产了Gemini Dollars稳定币，一直强调他们与纽约州金融服务部(NYSDFS)的密切关系，以向投资者保证他们的偿付能力和合法性。而交易所提供发行人、银行和安全审计信息Gemini Dollar稳定币

考虑到许多位于模糊司法管辖区的交易所缺乏监管控制，并且由于“黑暗的地方“像BTI和Messari 10这样的赚钱机器和工具可以为投资者提供更好的信息。

不幸的是，他们仍然无法解决交易所之间的虚假交易量困境。

取消集中托管

加密货币领域的许多举措都试图完全取消中心化交易所，或至少取消它们的托管。交易所对用户资金的托管是一个公认的安全威胁，新一代的信任最小化技术和P2P交易所正在努力规避资金的集中托管。

项目包括原子的钱包是一款加密货币钱包，专注于部署一种名为Atomic Swaps的技术。原子交换允许用户在没有第三方托管者控制的情况下交换资产。该过程完全是P2P的，并支持跨链(即比特币到以太坊)交换。

原子交换提供的互操作性类型也是更广泛的加密货币社区的主流趋势。随着越来越多的加密货币网络推出，希望提供更好的可伸缩性，互操作性也成为一个重要的考虑因素。

一些项目甚至完全绕过用户或交易所的托管。例如,变形器是一个虚拟交易平台，用户可以通过以太坊智能合约对标的资产市场进行投机。智能合约根据合约所代表的基础资产的表现来制造和销毁Morpher令牌。

因此，没有费用，理论上任何类型的市场都有无限的流动性，因为Morpher代币可以“变形”成任何类型的资产。根据Morpher表示:“如果基础市场价值增加，智能合约会按比例向投资者发行新币。如果潜在的损失，下注的硬币会按比例被摧毁。”

P2P交易所的想法最近也越来越受欢迎，尽管去中心化交易所(DEXs)和P2P市场在加密领域已经存在了几年。

传统上，P2P市场和DEXs的问题是，与中心化的市场相比，它们的流动性不足，这在很大程度上排除了交易者的偏好。

尽管如此，一些P2P市场如Bisq无论是在用户还是在数量上，都在迅速积聚势头。特别是在经济贫困地区，如委内瑞拉，P2P据Coin Dance报道，LocalBitcoins等市场在玻利瓦尔实际上已经变得一文不值的情况下，这些货币对于保值保值来说是无价的。

P2P市场和DEXs要达到最优的流动性水平还有很长的路要走，但随着可扩展性和互操作性的兴起，未来几年应该会在投资者中变得更受欢迎。

甚至一些中心化的交易所，比如币安，也在探索DEXs。币安的DEX于上个月推出，尽管还不知道它的去中心化程度如何，但这表明币安已经意识到眼前的大趋势——用户希望自己的资金得到托管，因为他们不信任交易所。

考虑到它们的历史充满争议，信任的本质使得信任交易所变得更加困难，但至少项目和整个行业开始认真考虑如何提高透明度，消除对用户资金的托管需求。

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