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富达研究所(fidelity Research Institute)最近发布的一份报告显示,在2003年,只有10%的投资者利用了他们可以利用的税损出售机会。该研究所当然是由波士顿的同名投资巨头提供资金的。据报道,还有23%的人在那一年没有工作机会。因此,富达的研究显示,如果不考虑这些因素,约三分之二的投资者没有进行一些税损抛售,从而留下了高达500美元的损失。
你可以对这项研究的方法提出异议,指出它是对富达(Fidelity)经纪账户的调查,这可能不能代表更广泛的人群。但这样你就会错过更重要的一点。我相信富达的研究,认为它甚至可能低估了一些事情。这项研究指出了一个投资真理:我们都应该至少每年一次重新审视我们的投资组合,必要时重新平衡和剔除投资组合。用资本收益抵消投资损失是这一过程的一个合理目标。